Hello Bank ou Propulse by CA : Comparatif Prix et Avis 2024
Compte pro
01 Mars 2024
Comparatif des meilleurs comptes professionnels en 2024
Sommaire
- Comparatif des principales offres de compte pro en 2024
- Cartes et retraits d’espèces
- Comparatif des plafonds de virements
- Comparatif des solutions d’encaissement
- Comparatif des outils de facturation et des fonctionnalités comptables
- Comparatif assurances cartes incluses
- Comparatif du service client
- Comparatif des avis clients
- Comparer les meilleures banques et comptes pro
Compte pro 100% en ligne
En résumé
En tant que compte professionnel en ligne, nous savons mieux que quiconque que choisir le compte pro de son entreprise n'est pas une tâche facile.
C'est pourquoi nous avons préparé ce comparatif à jour des principales offres bancaires et de compte pro en ligne pour 2023.
Dans cet article, nous analyserons les 8 principaux critères de choix d’un compte professionnel :
les offres et les tarifs,
les plafonds de carte et de retraits d'espèces,
les virements,
les solutions d'encaissement,
les outils de comptabilité,
les assurances incluses avec les cartes,
le service client,
les avis clients.
Comparatif des principales offres de compte pro en 2024
|
Société mère |
IBAN français |
Offre la moins chère (Prix HT, paiement mensuel) |
|
|---|---|---|---|
|
Propulse by CA |
Crédit Agricole |
✅ |
8 € |
|
Qonto |
Olinda |
✅ |
11 € |
|
Shine |
Société générale |
✅ |
7,90 € |
|
Anytime |
Orange Bank |
✅ |
14,50 € |
|
Bourso Pro (BoursoBank) |
Société générale |
✅ |
9 € |
|
N26 Business |
N26 |
❌(DE, IT ou ES) |
4,90 € |
|
Revolut Business |
Revolut |
✅ |
7 € |
Formes juridiques acceptées
|
Formes juridiques acceptées |
|
|---|---|
|
Propulse by CA |
✅ Toutes |
|
Qonto |
✅ Toutes |
|
Shine |
✅ Toutes |
|
Anytime |
✅ Toutes |
|
Bourso Pro (BoursoBank) |
Micro-entreprise Entreprise Individuelle |
|
N26 Business |
Micro-entreprise |
|
Revolut Business |
✅ Toutes |
|
Hellobank! Pro |
Micro-entreprise Entreprise Individuelle |
Attention
Certaines formes juridiques peuvent se voir refuser l'ouverture d'un compte bancaire professionnel par certaines banques.
Dépôt de capital social
Le dépôt de capital social est une obligation légale pour créer une société en France. Il consiste à bloquer une somme d'argent sur un compte bancaire ou chez un notaire avant l'immatriculation de la société.
|
Dépôt de capital social |
|
|---|---|
|
Propulse by CA |
✅ 70 € HT |
|
Qonto |
✅ 69 € HT |
|
Shine |
✅ 119 € HT |
|
Anytime |
✅ 69 € HT |
|
Bourso Pro (BoursoBank) |
❌ |
|
N26 Business |
❌ |
|
Revolut Business |
❌ |
Cartes et retraits d’espèces
Bon à savoir
Les plafonds de cartes indiqués concernent les cartes incluses gratuitement avec les forfaits.
Pour certains compte pro comme Qonto ou Anytime, il est possible d'augmenter ces plafonds en choisissant une autre carte de paiement (facturée en plus de l'abonnement mensuel).
Comparatif des plafonds de paiement par carte
Le plafond de paiement par carte pour un compte pro est le montant maximum que vous pouvez dépenser avec votre carte bancaire professionnelle sur une période donnée, généralement un mois.
|
Plafond de paiement carte |
Prix/paiement |
|
|---|---|---|
|
Propulse by CA |
20 000/40 000 € Selon offre |
1,9 % |
|
Qonto |
20 000€ |
2 % |
|
Shine |
40 000/60 000 € Selon offre |
1,9 % |
|
Anytime |
10 000 € |
1,8 % |
|
Bourso Pro (BoursoBank) |
20 000 € |
1,94 % |
|
N26 Business |
20 000 € |
1,7 % ou gratuit Selon offre |
|
Revolut Business |
Illimité |
0,40 % |
Vous cherchez un compte pro gratuit ? Attention aux frais cachés comme les commissions de mouvement. Elles peuvent rapidement atteindre plusieurs dizaines d'euros par mois.
Comparatif des plafonds de retrait
Le plafond de retrait est le montant maximum que vous pouvez retirer en espèces avec votre carte bancaire sur une période donnée, généralement 7 ou 30 jours glissants.
|
Limite de retrait/mois |
Prix/retrait |
Prix/retrait |
|
|---|---|---|---|
|
Propulse by CA |
3 000 € |
1 € |
1 € + 1,9 % |
|
Qonto |
1 000 € |
1 € |
2 % |
|
Shine |
1 500/2 500 € Selon offre |
1 € |
1 € + 1,9 % |
|
Anytime |
3 000 € |
1,50 € |
1,90 € + 1,8 % |
|
Bourso Pro (BoursoBank) |
2 000 € |
0 € |
1,94 % |
|
N26 Business |
1 050 €/semaine |
3/5/8 gratuits Selon offre puis 2 €/retrait |
1,7 % ou gratuit Selon offre |
|
Revolut Business |
20 000 € |
5 retraits ou 200 €/mois gratuits 2 % du montant |
0,40 % |
Comparatif des plafonds de virements
Les plafonds de virements concernent le montant maximum que vous pouvez transférer d'un compte à un autre, en une seule fois ou sur une période donnée, généralement un jour ou un mois.
|
Virements et prélèvements SEPA |
Prix virement et prélèvements en + |
Virements entrants SWIFT |
|
|---|---|---|---|
|
Propulse by CA |
✅ Illimités |
- |
❌ |
|
Qonto |
30/60/100/mois Selon offre |
0,40 € |
1/0,9/0,8 %/virement Selon offre +5 €/virement |
|
Shine |
30/60/100/mois Selon offre |
0,40 € |
5 €/virement |
|
Anytime |
20/100/200/mois Selon offre |
0,40 €/0,25 €/0,20 € Selon offre |
❌ |
|
Bourso Pro (BoursoBank) |
Limité à 2000 €/jour |
- |
0,1% du montant du virement 20 € minimum de frais |
|
N26 Business |
0,99/0 € Selon offre 2 000 €/transaction 5 transactions/jour |
- |
Gratuits si < 150 € Sinon 12,50 € + 0,1 % du montant (max 100 €) |
|
Revolut Business |
5/20/100/mois Selon offre |
0,20 € |
0/5 gratuits Selon offre 3 €/paiement |
Comparatif des solutions d’encaissement
|
Prélèvements SEPA |
Terminal de paiement |
Encaissement d'espèces |
Encaissement de chèques |
|
|---|---|---|---|---|
|
Propulse by CA |
✅ |
✅ Compatible avec les solutions de marché |
❌ |
❌ |
|
Qonto |
✅ |
9 € (achat) 1,65 % frais |
❌ |
0/2/5/mois Selon offre |
|
Shine |
✅ |
19 € (achat) 1,49 % frais |
❌/500/3000/mois Selon offre |
❌/2/6/mois Selon offre |
|
Anytime |
✅ |
Offert (Mini Smile) 1,65 % frais |
❌ |
❌ |
|
Bourso Pro (BoursoBank) |
✅ |
19 € (achat) 1,75 % frais |
❌ |
✅ |
|
N26 Business |
✅ |
19 € (achat) 1,75 % frais |
❌ |
❌ |
|
Revolut Business |
✅ |
49 € (achat) 0,8 % + 0,2 € frais |
❌ |
❌ |
Bon à savoir
Le choix de la bonne solution d'encaissement pour votre entreprise dépend de plusieurs facteurs, tels que la taille de votre entreprise, votre secteur d'activité, votre budget et vos besoins spécifiques.
Comparatif des outils de facturation et des fonctionnalités comptables
|
Agrégation de compte |
Outil de facturation tout-en-un |
Numérisation des notes de frais |
|
|---|---|---|---|
|
Propulse by CA |
✅ |
✅ |
✅ |
|
Qonto |
❌ |
Offres Smart & Premium seulement |
✅ |
|
Shine |
❌ |
✅ |
✅ |
|
Anytime |
❌ |
En option à 9,5 €/mois avec l’offre Start Gratuit avec les offres Easy & Boost |
✅ |
|
Bourso Pro (BoursoBank) |
❌ |
❌ |
❌ |
|
N26 Business |
❌ |
❌ |
❌ |
|
Revolut Business |
❌ |
✅ |
✅ |
Comparatif assurances cartes incluses
Les assurances cartes incluses, aussi appelées assurances de carte bancaire, sont des garanties offertes aux détenteurs de cartes bancaires Visa ou Mastercard. Elles permettent de vous protéger contre divers imprévus pouvant survenir lors de vos déplacements personnels ou professionnels, en France et à l'étranger.
Les garanties incluses dans cette assurance varient d'une carte à l'autre et selon les banques.
|
Fraude à la carte bancaire |
Garantie achats & |
Extension garantie constructeur |
|
|---|---|---|---|
|
Propulse by CA |
✅ |
✅ |
✅ |
|
Qonto |
✅ |
❌ |
❌ |
|
Shine |
❌ |
❌ |
✅ |
|
Anytime |
✅ |
✅ |
❌ |
|
Bourso Pro (BoursoBank) |
❌ |
❌ |
✅ |
|
N26 Business |
❌ |
❌ |
❌ |
|
Revolut Business |
❌ |
❌ |
❌ |
Bon à savoir
Certains acteurs proposent des assurances en option avec d’autres cartes bancaires. Dans ce comparatif, vous trouverez seulement les assurances incluses sans surcoût avec les offres.
Assurances voyage et hospitalisation
|
Voyage |
Frais médicaux à l’étranger |
Garantie maintien de revenus |
|
|---|---|---|---|
|
Propulse by CA |
✅ |
✅ |
✅ |
|
Qonto |
❌ |
❌ |
❌ |
|
Shine |
❌ |
❌ |
✅ |
|
Anytime |
❌ |
❌ |
❌ |
|
Bourso Pro (BoursoBank) |
❌ |
❌ |
❌ |
|
N26 Business |
✅ |
✅ |
❌ |
|
Revolut Business |
❌ |
❌ |
❌ |
Comparatif du service client
|
Service client téléphonique |
Service client par mail ou par tchat |
Assistance juridique |
|
|---|---|---|---|
|
Propulse by CA |
✅ offre Start+ |
✅ |
✅ offre Start+ |
|
Shine |
✅ offres Pro/Business |
✅ |
✅ offres Pro/Business |
|
Anytime |
✅ offres Easy/Boost |
✅ |
✅ offres Easy/Boost |
|
Qonto |
✅ |
✅ |
❌ |
|
Hello Bank Pro |
✅ |
✅ |
❌ |
|
Bourso Pro (BoursoBank) |
✅ |
✅ |
❌ |
|
N26 Business |
✅ sauf offre standard |
✅ |
❌ |
|
Revolut Business |
❌ |
✅ |
❌ |
Comparatif des avis clients
|
Note en ligne* |
Apple App Store* |
Google Play* |
|
|---|---|---|---|
|
Propulse by CA |
4,6/5 (Trustpilot) |
4,6/5 |
4,4/5 |
|
Qonto |
4,7/5 (Trustpilot) |
4,8/5 |
4,4/5 |
|
Shine |
4,6/5 (Trustpilot) |
4,8/5 |
4,4/5 |
|
Anytime |
4,5/5 (Trustpilot) |
4,5/5 |
4,4/5 |
|
Bourso Pro (BoursoBank) |
4,2/5 (Trustpilot) |
4,9/5 |
4,1/5 |
|
N26 Business |
3,6/5 (Trustpilot) |
4,8/5 |
3,2/5 |
|
Revolut Business |
4,2/5 (Trustpilot) |
4,8/5 |
4,5/5 |
*Note constatée sur les différentes plateformes en février 2024
Comparer les meilleures banques et comptes pro
Article mis en ligne le 11 Avril 2024
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